ریسک سیستماتیک:
ریسک سیستماتیک، مربوط به وقایع کلان اقتصادی، تحولات سیاسی و سایر موارد مشابه است که قابل کنترل توسط کاربر بوده و مرتبط با صنعت یا شرکت خاصی میباشد. خصوصیت بارز این نوع ریسک، غیر قابل پیش بینی بودن آن است زیرا مربوط به رخدادهای مهم و بزرگ در سطح کشور یا جهان میباشد که عموماً نتایج و تأثیرات نهایی این امور قابل پیشبینی و محاسبه نیستند.
ریسک سیستماتیک با نامهای ریسک غیرقابلحذف یا ریسک بازار نیز شناخته میشود. این نوع ریسک همواره با بازار سهام و ارزهای دیجیتال همراه خواهد بود، زیرا ریسک حاکم بر اقتصاد کلان بازار است؛ از جمله نمونههای ریسک سیستماتیک میتوان به جنگ، تحریمهای سیاسی- اقتصادی، نرخ بهره، تورم، بیکاری و … اشاره نمود.
ریسک غیرسیستماتیک:
در مقابل،ریسک غیر سیستماتیک که به آن ریسک مشخص و یا ریسک حذف شدنی نیز گرفته میشود ناشی از ریسک منحصر به فرد شرکت، صنعت و یا ارز دیجیتالی است که کاربر بر روی آن سرمایهگذاری میکند. این نوع ریسک به عملکرد شرکت و یا پروژه ارز دیجیتال بستگی دارد که با اعمال راهکارهایی قابل کنترل و مدیریت میباشد.
ریسک غیرسیستماتیک را میتوان از راههای مختلف از جمله متنوعسازی سبد سرمایهگذاری کاهش داد. از عوامل تأثیر گذار بر روی این ریسک میتوان به بروز ایراد فنی در پروژه، تصمیم اشتباه تیم آن و یا حتی سرمایهگذاران اشاره نمود. به عنوان مثال در بازار ارزهای دیجیتال وقتی پروژهای مورد حمله هکری قرار گرفته و یا به دلیل نقص فنی، برای مدت زمانی از کار میافتد میتوان گفت ریسک غیرسیستماتیک رخ داده است.
