در حوزه ارزهای دیجیتال به دلیل نوظهور بودن (نسبت به سایر بازارهای مالی)، روشهای کلاهبرداری بسیاری وجود دارد که همواره کاربران میبایست در مقابل آنها آگاه بوده تا خطر از دست رفتن سرمایه آنها، به حداقل برسد. یکی از معروفترین روشهای کلاهبرداری نه تنها در حوزه رمزارزها، بلکه در سایر بازارهای مالی، روش کلاهبرداری به روش پانزی میباشد.
طرج کلاهبرداری پانزی
طرح پانزی، ترفندی برای کلاهبرداری میباشد که در آن یک کلاهبردار یا همان طراح پانزی، به افراد قربانی وعده میدهد که اگر پولشان را در اختیار بگیرد، با آن پول کار خواهد کرد و سرمایه آنها را افزایش خواهد داد. این طرح به همین منوال ادامه خواهد داشت تا جایی که برای جلب اعتماد بیشتر، از پول افراد جدید، سود افراد قدیمی پرداخت میشود تا مشتریان بیشتری جذب طرج پانزی شوند. اما در نهایت به دلیل اشباع شدن و عدم وجود مشتری و سرمایهگذاران جدید، طرح با شکست مواجه خواهد شد و فرد طراح پانزی یا همان کلاهبرداری، با مقدار زیادی پول متواری میشود.
